Des contrôles intégrés au pipeline, pas à côté.
Les affaires se perdent rarement au stade de la proposition. Elles se perdent entre la qualification et les contrôles qui doivent avoir lieu avant que quiconque puisse dire oui.
Le point de départ que nous préparons fait de ces contrôles de vraies étapes, crée des tâches et des listes de contrôle pour les pièces justificatives, et vous soumet des règles de validation à trancher.
Sept étapes, contrôles compris.
La due diligence et la revue de conformité sont de vraies étapes du pipeline, pas une note dans un champ. Proposées à la mise en route, puis adaptées à votre propre processus.
- Demande initiale
- Qualification
- Due diligenceUne tâche et une liste de contrôle pour les piècesFoncière des Crêtes1 sur 2 à collecterDéclaration des bénéficiaires effectifsDéposée par Olivier Renaud, le 9 oct.ReçueJustificatif de l’origine des fondsEncore à collecterÀ faireTâche créée pour Olivier Renaud à l’entrée dans cette étape
- Revue de conformitéUne étape de validation avec un valideur désignéDeux personnes, deux rôlesEn attente de NinaORPréparée parOlivier RenaudNVValideNina Vasseur
- PropositionÉtape de validation suggérée avant envoi
- Validée
- Gagnée / Perdue
Les pièces sont cloisonnées comme vous le décidez.
La visibilité des données repose sur un seul modèle d’autorisations. Ask Cyril est un appelant soumis au même modèle : il ne peut pas faire apparaître un document que la personne qui le demande ne pourrait pas ouvrir.
Quatre règles, proposées comme telles.
Chacune vous est soumise pour décision, pas activée d’office. Cyril ne les fait pas respecter et n’affirme pas qu’aucune d’elles satisfait aux exigences d’une juridiction donnée. Ce jugement vous appartient, à vous et à vos conseils.
| La règle | Ce qui existe aujourd’hui |
|---|---|
| Séparation entre la personne qui prépare et la personne qui valide | Les documents juridiques peuvent exiger un valideur distinct de l’auteur. Pas sur les étapes. |
| Pièces requises avant qu’une étape puisse avancer | Une tâche pour collecter les documents à l’entrée en due diligence. Les étapes ne sont pas bloquées. |
| Une étape de revue pour l’export de données restreintes | Non construit. Les exports s’effectuent avec les autorisations propres à chaque personne. |
| Une revue de conservation des données gardées après la fin d’une relation | Les règles de conservation et les gels que vous définissez. Rien n’est déclenché à la clôture. |
Dans ce secteur, les règles se durcissent généralement pendant la mise en route, elles ne s’assouplissent pas. Une société connaît ses propres obligations mieux qu’un réglage par défaut, si étudié soit-il.
- Chaque règle arrive sous forme de proposition modifiable, jamais comme une configuration déjà appliquée.
- Les exigences de pièces et la séparation des validations sont les deux règles que vous voudrez le plus probablement durcir.
- Ce que vous mettez finalement en place est consigné dans le journal d’audit comme votre décision.
Ce que ce n’est pas.
Cyril vous donne des étapes qui rendent les contrôles visibles, des tâches qui les déclenchent et un journal d’audit des modifications. Il ne fait pas respecter les contrôles, ce n’est pas un produit de conformité, et il ne certifie rien en votre nom. L’obligation reste la vôtre.
- Pas un service de déclaration réglementaire, de vérification KYC ni de contrôle des sanctions.
- Pas un substitut à un conseil sur vos obligations.
- La présence d’une étape dans un pipeline n’implique aucune certification.
Activées et mises en avant en premier.
Tout le reste reste inclus dans toutes les offres.
- VentesLe pipeline, de la demande à la validation.Voir Ventes
- FinanceFacturation et paiements sur les mêmes données.Voir Finance
- DocsLes pièces, et les décisions qui s’y rattachent.Voir Docs
- JuridiqueLes contrats et les obligations qui en découlent.Inclus
- AutomatisationLa tâche de due diligence et les candidates de validation ci-dessus.Voir Automatisation
- RapportsLà où le pipeline et les contrôles se lisent ensemble.Inclus
Questions fréquentes
Cela nous rend-il conformes ?
Non, et méfiez-vous de tout outil qui prétend le contraire. Ce qu’il fait : transformer les contrôles en vraies étapes plutôt qu’en échanges en marge, créer une tâche pour collecter les pièces et consigner les modifications dans le journal d’audit. L’obligation reste la vôtre.
S’agit-il d’un modèle sectoriel ?
Non. Ce sont des réglages proposés à la mise en route avec leur justification, que vous ajoutez, modifiez ou ignorez. Un modèle, on le reçoit ; ceci, vous le décidez.
Peut-on exiger des pièces avant qu’une étape avance ?
Pas encore : une étape ne peut pas aujourd’hui être bloquée faute de pièces. Le point de départ met en place une tâche, avec une liste de contrôle, pour collecter les documents quand une affaire passe en due diligence. La séparation entre la personne qui prépare et celle qui valide vous est soumise pour décision ; les documents juridiques peuvent déjà exiger un valideur distinct de l’auteur.
Qui peut voir les pièces de due diligence ?
La visibilité des pages et des fiches repose sur le modèle d’autorisations unique : les pièces conservées dans Docs sont cloisonnées comme vous le décidez. L’IA est un appelant soumis au même modèle ; elle ne peut donc pas faire apparaître un document que la personne qui le demande ne pourrait pas ouvrir.
Faites des contrôles une partie du travail.
Une structure plus grande, ou besoin de conditions et de SLA sur mesure ? L’offre Enterprise inclut un ingénieur solutions dédié.