Controles dentro del embudo, no al lado.
Los negocios rara vez se pierden en la propuesta. Se pierden en el hueco entre la cualificación y los controles que tienen que hacerse antes de que nadie pueda decir que sí.
El punto de partida que estamos preparando convierte esos controles en etapas reales, crea tareas y listas de comprobación para las evidencias y te plantea reglas de aprobación para que decidas.
Siete etapas, con los controles dentro.
La diligencia debida y la revisión de cumplimiento son etapas reales del embudo, no una nota en un campo. Se proponen en la puesta en marcha y se editan para ajustarse a tu propio proceso.
- Consulta inicial
- Cualificación
- Diligencia debidaUna tarea y una lista de comprobación para las evidenciasLomaverde PatrimonialFaltan 1 de 2 por reunirDeclaración de titularidad realSubida por Óscar Navarro, 9 octRecibidaCarta sobre el origen de los fondosAún por reunirPendienteTarea creada para Óscar Navarro al entrar en esta etapa
- Revisión de cumplimientoUn paso de aprobación con un aprobador designadoDos personas, dos rolesPendiente de NuriaÓNPreparado porÓscar NavarroNSApruebaNuria Soler
- PropuestaPaso de aprobación sugerido antes de enviarla
- Aprobado
- Ganado / Perdido
Las evidencias se ven como tú decides.
La visibilidad de los datos depende de un único modelo de permisos. Ask Cyril actúa dentro de ese mismo modelo, así que no puede mostrar un documento que la persona que pregunta no podría abrir.
Cuatro reglas, planteadas como propuestas.
Cada una se te plantea para que decidas, no se activa sola. Cyril no las impone, ni afirma que ninguna cumpla los requisitos de una jurisdicción. Ese juicio te corresponde a ti y a tus asesores.
| La regla | Qué existe hoy |
|---|---|
| Separación entre quien prepara y quien aprueba | Los documentos de Legal pueden exigir un aprobador distinto del autor. En las etapas, no. |
| Evidencias obligatorias antes de que una etapa pueda avanzar | Una tarea para reunir los documentos al entrar en diligencia debida. Las etapas no se bloquean. |
| Un paso de revisión en la exportación de datos restringidos | No construido. Las exportaciones se hacen con los permisos de cada persona. |
| Una revisión de conservación de los datos guardados tras terminar una relación | Políticas de conservación y bloqueos que tú configuras. Al cerrar no se genera nada. |
En este sector, las reglas suelen endurecerse durante la puesta en marcha, no relajarse. Una firma conoce sus obligaciones mejor que cualquier valor por defecto investigado.
- Cada regla llega como una propuesta editable, nunca como configuración ya aplicada.
- Los requisitos de evidencias y la separación de aprobaciones son los dos que más probablemente querrás endurecer.
- Lo que acabas usando queda registrado como decisión tuya en el registro de auditoría.
Lo que esto no es.
Cyril te da etapas que hacen visibles los controles, tareas que los recuerdan y un registro de auditoría de los cambios. No impone los controles, no es un producto de cumplimiento normativo ni certifica nada en tu nombre. La obligación sigue siendo tuya.
- No es un servicio de presentaciones regulatorias, de verificación KYC ni de control de sanciones.
- No sustituye el asesoramiento sobre cuáles son tus obligaciones.
- Que una etapa exista en un embudo no implica ninguna certificación.
Activadas y a la vista desde el principio.
Todo lo demás sigue incluido en todos los planes.
- VentasEl embudo de la consulta a la aprobación.Ver Ventas
- FinanzasFacturación y cobros sobre los mismos datos.Ver Finanzas
- DocumentosLas evidencias y las decisiones que hay detrás.Ver Documentos
- LegalLos acuerdos y las obligaciones que llevan asociadas.Incluida
- AutomatizaciónLa tarea de diligencia debida y las candidatas de aprobación de arriba.Ver Automatización
- InformesDonde se leen juntos el embudo y los controles.Incluida
Preguntas frecuentes
¿Con esto cumplimos la normativa?
No, y desconfía de cualquier herramienta que diga lo contrario. Lo que hace es convertir los controles en etapas reales y no en conversaciones paralelas, crear una tarea para reunir las evidencias y registrar los cambios en el registro de auditoría. La obligación sigue siendo tuya.
¿Es una plantilla sectorial?
No. Son valores por defecto que se proponen en la puesta en marcha con su razonamiento, y que tú añades, cambias u omites. Una plantilla es algo que recibes; esto es algo que decides.
¿Podemos exigir evidencias antes de que avance una etapa?
Todavía no: hoy una etapa no se puede bloquear por falta de evidencias. Lo que prepara el punto de partida es una tarea, con una lista de comprobación, para reunir los documentos cuando un negocio entra en diligencia debida. La separación entre quien prepara y quien aprueba se te plantea para que decidas; los documentos de Legal ya pueden exigir un aprobador distinto del autor.
¿Quién puede ver la documentación de diligencia debida?
La visibilidad de páginas y fichas depende del único modelo de permisos, así que las evidencias guardadas en Documentos se ven como tú decides. La IA está sujeta a ese mismo modelo, de modo que no puede mostrar un documento que la persona que pregunta no podría abrir.
Haz que los controles formen parte del trabajo.
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